redakcja 01 lutego 2011 Prawa i obowiązki wynikające z członkostwa w OFE

Dodatkowo na członka funduszu spada wiele obowiązków z chwilą powstania stosunku członkostwa. Jest on zobowiązany  złożyć pisemne oświadczenie o stosunkach majątkowych istniejących między nim a małżonkiem oraz o każdorazowej zmianie w małżeńskim ustroju majątkowym, a jeżeli między małżonkami nie istnieje wspólność ustawowa - udokumentować także sposób uregulowania tych stosunków. W razie niedopełnienia powyższego obowiązku uznaje się, że między małżonkami istnieje wspólność ustawowa albo, że małżeńskie stosunki majątkowe uregulowane są zgodnie z treścią umowy zawartej z otwartym funduszem lub ostatnim zawiadomieniem dokonanym przez członka funduszu.

Ponadto, jeśli członek otwartego funduszu przystępuje do innego otwartego funduszu, jest zobowiązany powiadomić na piśmie o zawarciu umowy z tym funduszem otwarty fundusz, którego dotychczas był członkiem. [2]

Na otwartym funduszu emerytalnym również spoczywa w stosunku do członka wiele obowiązków o charakterze informacyjnym, które szczegółowo reguluje rozporządzenie.[3]

Najważniejszym jest obowiązek przewidziany w art. 191 u. o.f.f.e. przesyłania przez fundusz w regularnych odstępach czasu (nie rzadziej, niż co 12 miesięcy), pisemnej informacji o środkach znajdujących się na rachunku członka, terminach dokonanych w tym okresie wpłat składek i wypłat transferowych oraz przeliczeniu tych składek i wypłat transferowych na jednostki rozrachunkowe, a także o wynikach działalności lokacyjnej funduszu. Dzięki temu uczestnik ma bieżący obraz sytuacji finansowej na koncie oraz widzi, jaka jest kondycja funduszu, co w rezultacie może doprowadzić do powzięcia decyzji, np. o zmianie funduszu. Ponadto fundusz jest obowiązany, na każde żądanie członka, udzielić mu pisemnej informacji określającej pieniężną wartość środków zgromadzonych na rachunku oraz udostępnić prospekt informacyjny, wraz z ostatnim półrocznym sprawozdaniem finansowym.